O BPO financeiro (Business Process Outsourcing) e a contabilidade consultiva são dois conceitos relacionados à gestão financeira e aos processos contábeis de uma organização.

Embora muitas vezes sejam realizados como serviços complementares para o sucesso das finanças, possuem características e focos ligeiramente diferentes.

Enquanto o BPO financeiro realiza a terceirização dos processos de gestão do negócio, a contabilidade consultiva traz a figura do contador como um parceiro, que propõe soluções para o gestor aproveitar oportunidades e reduzir custos.

Apesar de a contabilidade consultiva estar entrelaçada com o BPO financeiro, ambos têm suas particularidades. E, mesmo que você não ofereça serviços de gestão financeira, incorporar a abordagem consultiva em seu escritório contábil vai proporcionar uma perspectiva muito mais valorizada sobre o seu trabalho.

Para decifrar mais esse tema, decidimos abordar em nosso Blog alguns esclarecimentos sobre ambos os serviços e ajudar você, contador, a agregar valor à sua atuação e fazer entregas que vão contribuir com o crescimento financeiro dos seus clientes. 

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Relação entre BPO Financeiro e Contabilidade Consultiva

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Podemos relacionar a gestão financeira de uma empresa com uma viagem realizada de carro, que precisará ser mantido e conduzido de forma eficiente para atingir o destino desejado, representando o sucesso nos negócios.

O BPO financeiro pode ser comparado à contratação de um serviço de manutenção para o carro, terceirizando a lavagem, troca de óleo e outros cuidados técnicos e mecânicos, que ficariam sob a responsabilidade de uma equipe especializada. Essa equipe se encarrega de garantir que o carro funcione sem problemas, cuidando de todos os detalhes mecânicos.

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Por outro lado, um contador consultivo é como um condutor experiente que atua como um co-piloto no carro, não apenas observando o caminho e mantendo o veículo funcionando, mas também fornece insights sobre a melhor rota a seguir. Ele atua como um verdadeiro guia, que analisa o mapa, considera as condições de tráfego e sugere ações estratégicas para alcançar o destino de maneira mais eficiente. 

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Portanto, enquanto o BPO financeiro cuida das operações diárias como uma equipe de manutenção para o carro, o contador consultivo atua como um navegador estratégico que ajuda a traçar o melhor caminho para o sucesso financeiro da empresa. Ambos são essenciais para uma jornada bem-sucedida, mas desempenham papéis diferentes no processo.

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Importância para o sucesso dos negócios

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De um modo geral, podemos concluir que ambos os serviços são importantes para garantir a saúde financeira de uma empresa e o cumprimento das obrigações fiscais e tributárias. O que vai determinar a relevância das atuações é a necessidade do cliente e quais processos ele realiza internamente na empresa. 

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Além disso, quando utilizados em conjunto, performam com excelência. O BPO Financeiro, por exemplo, pode ser um recurso que facilita o levantamento de informações financeiras, que serão necessárias para a contabilidade consultiva. 

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No entanto, caso você não ofereça BPO financeiro, esse fator não pode ser limitador para o seu escritório entregar consultoria. A única diferença é que será preciso levantar os dados financeiros diretamente com o cliente. E é aí que entra o papel do contador parceiro, já que construir um relacionamento confiável será fundamental nesse momento.  

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É importante ter alguns pontos estabelecidos nessa hora, como:  

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• Ter alguém no time responsável pela solicitação de documentos do cliente;
• Fazer um onboarding com o cliente;
• Disponibilizar alguns conteúdos de valor e explicativos;
• Fornecer orientação com uma comunicação clara, simples e objetiva (lembre-se que você é o contador experiente no assunto e que talvez seu cliente não entenda os processos);
• Transparecer bastante segurança sobre a obtenção de dados sensíveis;
• Contar com ferramentas tecnológicas de Business Inteligence (BI) que facilitem a análise de dados e a apresentação de resultados;

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O que é necessário entender neste processo

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Tanto os registros contábeis, quanto os dados financeiros são essenciais para tomar decisões estratégicas. Contar somente com as informações financeiras não é suficiente para realizar uma análise completa e precisa de uma empresa, pois essa análise deve abranger os aspectos financeiros, econômicos e patrimoniais.

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É importante notar que uma empresa pode ter saldo em caixa e lucro financeiro, mas não ter lucro contábil. Apenas o fluxo de caixa não indicará a saúde dos negócios e isso deve servir como um alerta crítico para a continuidade e sustentabilidade da organização.

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Por isso, trazemos a importância da contabilidade consultiva ao lado de um BPO financeiro. Sem a devida análise dos dados patrimoniais e econômicos, pode-se comprometer a eficiência da gestão dos negócios. 

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Atendimento como pilar da contabilidade consultiva

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‍Muitas vezes, os escritórios contábeis são associados a resolver questões fiscais e burocráticas, então é necessário oferecer um motivo para que seus clientes permaneçam com você e sintam o valor do seu trabalho, indo além do que é oferecido em grande escala no mercado.

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Assim, é possível vencer os desafios enfrentados todos os dias por escritórios de contabilidade tradicionais, como: entregas com prazos apertados, dificuldade para rentabilizar, alta concorrência por serviços semelhantes, desvalorização no mercado e por aí vai.   

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No contexto da contabilidade consultiva, o atendimento desempenha um papel crucial. A maneira como você se relaciona com o cliente é fundamental para estabelecer a confiança necessária para trazer bons resultados.

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Além disso, a contabilidade consultiva não é uma abordagem única para todos. Cada cliente é único e, um atendimento diferenciado, permite que os contadores adaptem os serviços de acordo com as circunstâncias e objetivos individuais do cliente.

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O tratamento adequado faz com que esse relacionamento do contador com o cliente seja de longo prazo, além de contribuir significativamente para o sucesso dos negócios, tornando o contador uma peça fundamental nas estratégias empresariais.

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Desta forma, o contador conquista mais valor para suas entregas e se torna peça essencial para o sucesso das empresas, por saber identificar o caminho que está sendo percorrido por meio de números e dados. 

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Sendo assim é possível entender quando os índices estão ruins, com tendências negativas, quebras de tendências, e também todas as que estão dando certo.

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Tecnologia adequada de BI

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Agora vamos fazer uma breve reflexão:

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Imagine que você está com um dia agitado, cheio de tarefas para resolver. Na hora de se alimentar, você pode preencher ainda mais seu dia passando em um mercado, escolhendo os ingredientes, preparando cada um deles até finalizar e servir sua refeição, ou você pode simplificar sua vida e pedir seu prato favorito em um aplicativo de delivery.

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O que parece mais viável e que gera mais valor naquele momento?

Agora vamos aos fatos. 

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Se houvesse disponível no mercado uma ferramenta que entregasse poderosos insights para a gestão de uma empresa, com análises praticamente saltando da sua tela, iria te ajudar na tomada de decisões estratégicas?

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Claramente, você tem a expertise e conhecimento necessários para fazer entregas de valor e apresentar direcionamento aos seus clientes. Porém, se pudesse poupar tempo, esforço e otimizar mais esse processo, não seria melhor?

Foi pensando nisso, que a HubCount uniu as tecnologias mais recentes e inovadoras de visualização, controle de dados e inteligência artificial (IA) para facilitar ainda mais as análises de dados e tornar o processo de tomada de decisões ainda mais estratégico.

Com o HubCount BI, é possível visualizar qualquer dado da empresa em uma única plataforma, sejam dados contábeis, da folha de pagamento, financeiros e muito mais. Ou seja, é a solução perfeita para análises de dados e uma ótima solução para contadores e BPO financeiros.

A ferramenta fornece uma visão mais clara da real situação financeira das empresas, com geração de indicadores automáticos e com gráficos apresentados em um painel de fácil usabilidade.

Além disso, é o primeiro BI do mercado contábil a utilizar a tecnologia AI generativa, a mesma usada no GPT, para trazer insights exclusivos fornecidos pela IA da ferramenta.

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