O cenário de crescimento acelerado das startups é um dos maiores desafios enfrentados pelos empresários desse ramo.

Segundo uma pesquisa da McKinsey, mais de 50% das startups no Brasil crescem mais de 90% ao ano. Porém, apenas 20% delas conseguem equilibrar esse crescimento com lucratividade.

Esse dado destaca um dos maiores dilemas da gestão financeira em startups: manter um crescimento saudável e bem estruturado financeiramente, mesmo quando a expansão acontece mais rápido do que o previsto.

Por mais desafiador que seja, diversas empresas conseguem prosperar. Isso prova que é possível ter uma gestão financeira eficiente em startups com planejamento, controle financeiro e um regime tributário adequado.

Para isso, os gestores precisam de bons aliados, e os contadores consultivos devem se especializar nesse nicho para oferecer soluções que equilibrem crescimento e organização financeira.

É sobre esses desafios que vamos falar por aqui! 

eBook gratuito: 10 Indicadores Essenciais para Análise de uma Empresa

‍

O desafio do crescimento rápido das Startups

‍

O crescimento é um dos maiores objetivos de qualquer empresa, mas a expansão acelerada pode levar a desperdícios e decisões ruins que custam caro quando a estrutura financeira não está preparada.

Agora, pense na quantidade de escolhas feitas no impulso devido ao crescimento rápido. Isso explica por que tantas startups enfrentam problemas financeiros.

Além disso, sem um bom controle do fluxo de caixa, impostos e custos, a saúde da empresa pode ser comprometida, mesmo com um alto ritmo de crescimento.

Por isso, muitas empresas têm dificuldade em equilibrar lucratividade e expansão.
‍

Principais dores das Startups
‍

1. Falta de Clareza na Gestão Financeira

Muitas startups começam suas atividades com uma visão focada no produto, na inovação e no mercado e, muitas vezes, deixam o planejamento financeiro em segundo plano. Esse descuido pode comprometer o futuro do negócio.

Por esse motivo, a falta de clareza nos dados (que muitas vezes estão dispersos em diferentes sistemas ou planilhas) pode levar a decisões erradas e, consequentemente, ao desperdício de recursos.

Para que isso seja evitado, os gestores precisam ter uma visão precisa da situação financeira. Isso exige o uso de ferramentas adequadas, como Business Intelligence (BI), para controlar e analisar as receitas e despesas, além de um planejamento financeiro bem estruturado.
‍

2. Definição do Regime Tributário
‍

Outro ponto importantíssimo para as startups é a escolha do regime tributário. Escolher o regime errado pode acarretar em custos tributários desproporcionais e impactar diretamente a empresa.

Por isso, as startups precisam de uma assessoria contábil especializada para fazer a escolha mais adequada com seu porte e características.

Além disso, a eficiência tributária pode ser a diferença entre economizar e desperdiçar os gastos. A escolha certa entre o Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real, pode otimizar os gastos tributários e melhorar a rentabilidade do negócio.
‍

3. Fluxo de Caixa Imprevisível
   ‍

O fluxo de caixa é um dos principais indicadores da gestão financeira, mas, nas startups, exige ainda mais atenção. Isso porque muitas não têm previsibilidade clara sobre receitas e despesas, tornando o controle financeiro um verdadeiro desafio.

Imagine que, em um mês, a demanda dispara e você precisa comprar mais materiais do que o previsto. No mês seguinte, as vendas caem, mas as contas dos fornecedores continuam chegando.

E aí começam os problemas: impostos sobre as despesas aumentam, falta dinheiro para pagar fornecedores, o pró-labore aperta, salários ficam no limite... e o caos se instala.

Por isso, acompanhar de perto os indicadores financeiros da startup é essencial. Com dados precisos, dá para planejar melhor o fluxo de caixa com menos sufoco.

Nesse ponto, contar com uma ferramenta de BI faz toda a diferença.
‍

4. Endividamento
   ‍

O endividamento é um problema comum em startups que buscam crescer rápido. Para muitos empreendedores, fazer financiamentos ou buscar crédito parece a solução ideal para acelerar esse processo.

O problema é que, sem um bom controle, as dívidas podem virar um fardo pesado para o negócio.

Por isso, é essencial buscar fontes de financiamento adequadas e manter o endividamento equilibrado. O ideal é usar o crédito de forma estratégica e monitorada para que o crescimento ande lado a lado com a saúde financeira da empresa.

‍A Importância do Planejamento Financeiro para Startups

‍

Agora que já discutimos algumas das principais dores do crescimento das startups, é hora de falar sobre o papel do planejamento financeiro nesse processo.

Mais do que controlar receitas e despesas, um bom planejamento financeiro ajuda a tomar decisões estratégicas que impactam diretamente o futuro do negócio.
‍

eBook gratuito: 10 Indicadores Essenciais para Análise de uma Empresa

Entre as ações mais importantes de um bom planejamento financeiro estão:
‍

1. Projeções de Receita e Despesa
   ‍

Fazer projeções realistas de receitas e despesas é essencial para um crescimento sustentável. Com isso, é possível antecipar problemas financeiros e adotar estratégias para corrigir desvios antes que eles se tornem graves.
‍

2. Análise de Indicadores Financeiros
   ‍

Os indicadores financeiros são indispensáveis para entender a saúde do negócio. Algumas métricas fundamentais que toda startup deve acompanhar incluem:
‍

• Lucro Bruto e Líquido: São fundamentais para entender a rentabilidade da empresa.
  ‍
• Ponto de Equilíbrio: Indica o momento em que as receitas igualam-se às despesas.
  ‍
• CAC (Custo de Aquisição de Clientes): Mede o quanto a empresa gasta para conquistar novos clientes.
  ‍
• EBITDA: Reflete a capacidade de geração de lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização.
  ‍

Esses indicadores ajudam a monitorar o desempenho da empresa e a tomar decisões informadas, especialmente quando o crescimento está acelerado.
‍

3. Estratégias para Equilibrar Crescimento e Lucratividade
   ‍

Um planejamento financeiro eficiente deve incluir estratégias para crescer sem comprometer a lucratividade. Algumas abordagens importantes são:
‍

• Diversificação de receitas: reduzir a dependência de um único cliente ou produto.
• Análise de custo-benefício: avaliar se cada nova expansão realmente compensa.
• Otimização de operações: identificar oportunidades para reduzir custos sem perder eficiência.
  ‍

Uma gestão financeira eficiente é o coração de uma startup que deseja crescer de maneira sustentável. Quando bem estruturada, ela pode ajudar a minimizar riscos, otimizar os recursos e maximizar o retorno sobre os investimentos. A chave para uma boa gestão financeira está em:
‍

• Controle de Fluxo de Caixa: Saber exatamente quanto dinheiro entra e sai da empresa é essencial para manter a operação estável e sem surpresas.
  ‍
• Uso de Tecnologia: Utilizar ferramentas de gestão financeira e indicadores de desempenho ajuda a automatizar processos e gerar relatórios rápidos e precisos.
  ‍
• Planejamento de Longo Prazo: Embora o foco imediato seja o crescimento, é fundamental ter uma visão de longo prazo para garantir que a empresa tenha uma base financeira sólida.
  ‍

Business Intelligence para tomada de decisões

Gerenciar o crescimento de uma startup sem comprometer a saúde financeira exige planejamento, controle e, acima de tudo, dados precisos.

Mas como fazer tudo isso sem perder seu tempo ou precisar contratar um time de desenvolvimento?

É aí que entra o HubCount BI.

Com a nossa solução de BI, você integra os principais sistemas utilizados nas empresas (financeiros, contábeis, de vendas, do marketing, o eSocial e mais) e passa a ter acesso a indicadores sempre que precisar.

Com análises detalhadas e relatórios confiáveis gerados por Inteligência Artificial, além de poupar tempo, você toma decisões mais precisas na sua empresa.

Tudo isso em uma plataforma fácil de usar, inteligente e segura.

Quer crescer com organização e eficiência? Solicite uma demonstração gratuita!  

‍