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Passo a passo de como fazer um planejamento financeiro bem estruturado

07.06.2025
5 Min

Ao pensarmos no termo "planejamento financeiro", ele pode parecer autoexplicativo à primeira vista. No entanto, na prática, muitos gestores se perdem em algo que, intuitivamente, deveria ser o primordial no gerenciamento de uma empresa.

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Sem dúvida alguma, planejar os investimentos e custos de uma organização é indispensável para a sustentabilidade, crescimento e o desenvolvimento de qualquer empresa. 

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Porém, sabemos que, ao se deparar com os desafios do dia a dia, o empresário precisa cuidar de diversas áreas, como gestão de pessoas e operações, o que pode levar a equívocos e descontrole de informações.

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Contratempos sempre irão existir e isso é um fato. Por isso, é de extrema importância estar preparado para esses obstáculos e, um bom planejamento financeiro, definitivamente ajuda a mitigar riscos e a se adaptar a mudanças repentinas.

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Para evitar gargalos e problemas financeiros, decidimos destacar a importância de um planejamento financeiro bem estruturado e o quanto isso é fundamental para uma empresa. Mesmo negócios que já estão há muito tempo no mercado podem enfrentar dificuldades devido a intercorrências cotidianas.

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Além disso, dentro dessa perspectiva, há grandes oportunidades para contadores e/ou BPOs Financeiros atuarem nesse campo, oferecendo suporte especializado e contribuindo para a saúde financeira das empresas. Portanto, leia até o final e saiba como! 

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Por que fazer o planejamento financeiro é primordial para qualquer negócio?

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Independentemente da área de atuação ou do porte da empresa, planejar as finanças permite que você tenha uma visão clara dos caminhos que está percorrendo e estabeleça metas financeiras realistas. Além disso, ajuda a identificar possíveis problemas antes que eles se tornem críticos.

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Sabemos que, principalmente no Brasil, muitos negócios se iniciam por uma oportunidade. Por exemplo, um médico que decide abrir uma clínica de saúde não costuma ter formação em gestão. Nesse cenário, conforme a clínica cresce, a organização e a gestão podem ficar um pouco ‘atropeladas’ e sem o devido planejamento, essencial para a tomada de decisões estratégicas, como investimentos, cortes de custos e expansão.

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Se antecipar viabiliza um olhar mais estratégico, trazendo como principais benefícios:

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Previsibilidade: Com um planejamento financeiro detalhado, é possível prever despesas futuras e receitas esperadas, o que facilita a tomada de decisões estratégicas.

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Controle de gastos: Ao ter uma visão clara dos custos, fica mais fácil identificar áreas onde é possível economizar e otimizar recursos.

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Alocação eficiente de recursos: Saber onde investir e como distribuir os recursos financeiros permite maximizar o retorno sobre os investimentos.

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Preparação para imprevistos: Reservar uma parte do orçamento para emergências garante que a empresa possa enfrentar crises sem comprometer suas operações.

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Crescimento sustentável: Com um planejamento bem feito, é possível traçar metas de crescimento realistas e alcançáveis, garantindo o desenvolvimento saudável da empresa.

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Como fazer um planejamento financeiro bem estruturado

Antes de estruturar um planejamento, é necessário realizar um diagnóstico detalhado da situação financeira atual da empresa, analisando receitas, despesas, ativos e passivos. 

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Esse diagnóstico vai te permitir definir metas financeiras claras e realistas, que sejam específicas, mensuráveis, atingíveis, relevantes e com prazo definido. Elaborar um orçamento detalhado, que inclua projeções de receitas e despesas, é essencial para controlar e acompanhar o desempenho financeiro. 

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Além disso, envolver toda a equipe no processo irá garantir que todos compreendam e trabalhem em direção aos objetivos financeiros estabelecidos.

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Passos para planejamento

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Análise da situação atual: Avalie o estado financeiro da empresa, considerando ativos, passivos, receitas e despesas. Essa análise proporciona um ponto de partida para o planejamento.

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Definição de metas: Estabeleça objetivos financeiros claros e específicos, como aumento de receita, redução de custos, expansão de mercado, entre outros.

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Elaboração de um orçamento: Crie um orçamento detalhado que contemple todas as áreas da empresa, prevendo receitas e despesas para o próximo período.

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Monitoramento contínuo: Acompanhe regularmente os resultados financeiros e compare-os com o planejamento. Faça ajustes conforme necessário para manter o controle.

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Conte com Business Intelligence (BI): Utilize softwares de BI para análises de dados, garantindo o controle das informações da empresa de forma precisa e eficiência na tomada de decisões.

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HubCount BI - Seu aliado de gestão

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Para facilitar o planejamento financeiro, gerenciamento de dados e tomada de decisões estratégicas das empresas, surgiu o HubCount BI. A solução é ideal para simplificar esses processos, tornando-os muito mais eficientes, ágeis e dinâmicos.

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O HubCount BI é uma ferramenta de Business Intelligence que transforma dados em gráficos e indicadores de fácil interpretação, permitindo que os gestores visualizem tendências e identifiquem pontos de melhoria fáceis de interpretar.

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Um dos principais benefícios deste BI é que ele faz integração com os principais ERPs do mercado, além de sistemas financeiros, eSocial (dados da folha de pagamento) e outros softwares de diversas áreas (marketing, gestão de tarefas, etc.). 
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Isso significa que você ‘puxa’ os dados dos softwares que já utiliza e obtém esses parâmetros de forma automática, com uma visão centralizada em um único dashboard e em tempo real. Assim como também é possível criar variáveis conforme sua necessidade e gerenciar orçamentos direto na ferramenta. 

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Além disso, o HubCount BI conta com Inteligência Artificial para gerar análises automáticas, relatórios, apresentações de resultados e criar gráficos do zero!

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Imagina a facilidade de ter todas as informações que você precisa de forma simplificada, sem precisar comparar e elaborar planilhas, sem correr riscos de erros manuais e ter um controle 360° da saúde do seu negócio? 

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A primeira demonstração é gratuita. Fale com um de nossos especialistas e conheça nossa solução na prática!

Acesse aqui! 

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O Business Intelligence (BI), quando aplicado para a gestão de dados dentro da construção civil, é uma ferramenta poderosa que pode transformar significativamente de maneira positiva o gerenciamento das construtoras, além de refinar o controle operacional. O principal objetivo de um BI é reunir, organizar e analisar uma grande quantidade de dados para ajudar na tomada de decisões estratégicas e operacionais, otimizando assim a gestão de recursos e a eficiência dos projetos. Quando falamos de construtoras, sabemos que é uma área bem ampla, que necessita de uma organização eficiente. Existem diversos fatores que devemos ficar atentos no gerenciamento desse segmento, desde controle de estoque, materiais, equipamentos, custos, prazos, entre outros elementos que garantem o bom andamento de uma construção. Contar com um BI também é muito eficaz no monitoramento de uma obra após ser concluída, como, por exemplo, estudo de deterioração, manutenção periódica e assim por diante. Além, é claro, do próprio gerenciamento interno da empresa. Pensando nisso, trouxemos neste artigo cinco benefícios de implementar uma ferramenta de BI para construção civil, seja para controladoria interna ou na consultoria para clientes desta área. 5 Benefícios do BI na Construção Civil 1 - Redução de Erros A precisão do software de BI ajuda a diminuir erros e falhas humanas, promovendo uma gestão mais assertiva, como erros de cálculos, por exemplo. Além disso, ao fornecer insights precisos, os gestores passam a tomar decisões mais informadas e estratégicas. 2 - Economia e Otimização de Recursos O BI auxilia na identificação de desperdícios e gastos excessivos, contribuindo para a melhor utilização de recursos. Isso pode incluir a otimização do uso de materiais, mão-de-obra e equipamentos. Com a análise de dados, é possível identificar padrões de consumo e ajustar o planejamento e a compra de recursos, reduzindo custos e melhorando a eficiência operacional. Com os insights em mãos, o gestor responsável consegue elaborar e encontrar maneiras de planejar e implementar ações que evitem um desperdício da verba ao longo do tempo. 3 - Planejamento Eficiente O uso de dados para análises precisas permite que os gestores planejem seus projetos de forma mais eficaz. O BI apresenta informações que ajudam na organização detalhada de todas as etapas do projeto, desde a concepção até a execução, permitindo que os projetos sejam concluídos mais próximos do prazo estipulado e do orçamento estabelecido. Sabemos que um atraso do fornecedor na entrega de materiais já consegue atrapalhar o andamento de uma construção. Por isso, contar com uma ferramenta que ajuda a antecipar esses riscos é fundamental para a credibilidade de uma construtora. 4 - Aumento da Produtividade A implementação de sistemas de BI também pode aumentar a produtividade de uma equipe, com a geração de relatórios rápidos que permitem que as pessoas envolvidas se concentrem de forma inteligente nas tarefas, melhorando processos, estipulando prazos e aumentando a eficiência operacional. 5 - Controle e Gestão de Desempenho Como os profissionais mais experientes da construção civil já sabem, dificilmente as etapas da construção civil acontecem de forma linear. O BI permite que as construtoras atualizem e façam a manutenção das funções de acordo com a evolução do empreendimento. Além disso, a capacidade de monitorar o desempenho em tempo real facilita a gestão de equipes e projetos. Isso inclui o rastreamento do progresso das obras, a avaliação do desempenho dos trabalhadores e a adaptação rápida às mudanças nas condições do projeto. BI com Inteligência Artificial para facilitar a análise de dados Quando falamos em BI, sabemos que a análise de dados não é uma habilidade que se aprende da noite para o dia. Porém, uma realidade cada vez mais presente no mundo corporativo é a crescente utilização do gerenciamento de dados pelas empresas. Portanto, contar com uma ferramenta de fácil usabilidade e com análises geradas pela Inteligência Artificial (IA) pode auxiliar as empresas a implementar o BI de forma mais rápida. O ‘HubCount BI’ é um verdadeiro facilitador deste processo, pois conta com a IA para levantar os principais insights e serem pontos de partida cruciais para o planejamento estratégico. Além disso, você pode criar quantas variáveis quiser e personalizá-las conforme a sua necessidade. Saiba mais sobre a ferramenta, acesse aqui!

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